扬州高邮的张先生在安哥拉一次性投资了 500 万元，却面临血本无归。而警方在调查过程中，却意外牵出了一条地下钱庄的黑色产业链，抓获主要犯罪嫌疑人 2 名。该团伙采用境内外资金对敲的方式，通过地下钱庄完成资金非法汇兑和转移。近日，两名犯罪嫌疑人分别被法院判刑并处罚金。

张先生在高邮经营一家电池厂。2019 年，经朋友介绍，他结识了同行周某。周某介绍，他在安哥拉的电池厂有独家经营权，张先生若是参与投资，稳赚不赔。在参观了周某的工厂后，张先生决定投入 500 万元试水。然而，签订投资协议 5 个月了，却一直没有产生利润。张先生带着财务和技术人员，再次前往安哥拉。经过仔细调查，发现周某的产品和经营都存在问题。张先生想撤资，与周某交涉多次，却被对方拉黑了。张先生心急如焚，立即向警方报案。

在办案过程中，民警 " 搂草打兔子 "，竟然牵出一个非法换汇的 " 地下黑市 "。通过追索 500 万元的转账信息，民警发现，涉案资金打入周某的国内账户后，并没有通过合法渠道换汇出境，而是转入了十多个他人的银行账户。根据资金流水，警方发现常州的吴某与涉案账户经常有巨额资金往来，随后将吴某控制。经查，2017 年，吴某在安哥拉谋生期间，发现该国国际贸易往来密切，外汇储备却不足，换汇程序相对繁琐。他于是操纵国内多个银行账户，为在安哥拉做生意的华人非法换汇，从中抽成获利。

" 我的生意做得小，有时候手头上宽扎（安哥拉货币）不够，就找上家买宽扎。我们建了个 30 多人的群，方便大家互相帮忙调度宽扎。" 公安机关随即对吴某供述的 " 上家 " 展开侦查，但出入境记录显示，冯某等 " 上家 " 均在境外。

2022 年 1 月，公安机关将冯某等人列为网上追逃人员，随即开展劝返工作，并联系中国驻安哥拉大使馆协助规劝冯某等人主动回国投案自首。2023 年 5 月，冯某主动回国投案自首。

冯某是个成功的商人，多年来一直在安哥拉从事二手汽车、铝合金、食品加工等生意，经营规模很大。" 一开始，我只是想把自己做生意赚来的宽扎换成人民币汇回国，但是后来有不少人信任我，找我换钱，我就慢慢成了中间人。我做生意手头上有很多流通的现金，给他们换钱很方便，还能从中赚到钱。"

短短几年间，冯某的换汇生意越做越大，渐渐发展成了 " 吃 " 吴某这些 " 小户 " 的 " 大户 "，专门低价收购 " 小户 " 的货币再高价抛出，而与 " 小户 " 之间互相拆借资金就更是家常便饭了。

2023 年 1 月和 9 月，吴某、冯某非法经营案分别被移送至高邮市检察院审查起诉。检察官将交易对象与吴、冯二人的聊天记录、犯罪嫌疑人供述和银行卡流水作为 " 三要素 "，通过关联比对逐笔认定犯罪金额，确保形成非法买卖外汇已经完成的证据链条。经梳理，检察机关在公安机关认定吴某 9500 万元犯罪数额、冯某 7000 万元犯罪数额的基础上，按照 " 三要素 " 缺一不可的证据标准分别核减至 1700 万元和 2600 万元犯罪数额。

因吴某和冯某的非法买卖外汇情节特别严重，涉嫌非法经营罪。近日，法院分别判处吴某有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金 8.8 万元，没收违法所得；判处冯某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金 13 万元，没收违法所得。通讯员 邮轩 现代快报 / 现代 + 记者 顾潇